XX银行“3+5”重点风险专项分析报告
为深入贯彻落实中央纪委、省纪委、市纪委和中纪委五次全会精神认真落实上级行党委关于持续深化“3+5”专项整治工作的部署要求切实筑牢廉洁从业防线有效防范员工行为风险本行纪检监察部门牵头会同合规、人力资源、财务、运营等部门于2026年×月至×月组织开展了“3+5”重点风险专项排查分析工作。现将排查分析情况报告如下
一、总体情况
为深入贯彻全面从严治党要求切实加强员工行为管理本行围绕“3+5”整治重点于2026年×月至×月组织开展了专项排查工作采取“多维联动、交叉印证”的工作方法综合运用以下四种手段
一是员工行为系统数据分析重点对异常资金流动、非工作时段行为轨迹、系统操作异常等指标进行智能预警比对；
二是日常工作掌握情况汇总收集整理各部门、各分支机构在日常管理中发现的苗头性问题线索；
三是专项问卷调查与访谈对信贷、理财、采购、现金操作等关键岗位人员开展重点访谈了解实际情况；
四是外部信息化对比核查与公安交管、工商登记、征信系统等外部数据进行比对全面摸清员工在酒驾醉驾、经商办企业、异常负债等方面的真实状况。
排查范围上本次排查覆盖全行×个部门、×个分支机构涉及员工×人重点关注领导班子成员、关键岗位人员、近期有异常行为信号人员及新入职员工四类群体实现了对“3+5”八类风险点的全面覆盖。
从排查分析情况看全行员工廉洁从业状况总体可控绝大多数员工能够自觉遵守各项纪律规定风清气正的从业氛围基本形成。但排查也发现部分领域仍存在不容忽视的风险隐患主要集中在违规吃喝、员工异常负债、违规收送礼品礼金、违规经商办企业四个方面共发现各类问题线索×件涉及人员×人其中需立即介入处置的中高级风险×件需持续关注的低级风险×件。整体来看风险呈现出“向关键岗位集中、隐蔽性增强、风腐交织特征明显”三个突出特点需高度重视、系统治理。
二、具体风险分析
（一）违规吃喝风险